1.客户开发与拓展:

·主动寻找和识别潜在客户(包括个人、家庭或企业)。

·通过多种渠道(如:电话营销、网络营销、社交媒体、转介绍、社区活动、陌生拜访、合作渠道等)开拓新客户。

·建立并维护潜在客户名单和数据库。

2.客户需求分析与咨询:

·与潜在客户和现有客户进行深入沟通，了解其财务状况、风险状况、保障需求和理财目标。

·分析客户的特定风险暴露点(如健康风险、意外风险、财产风险、责任风险、养老/教育规划缺口等)。

·提供专业的风险咨询和保险规划建议。

3.产品方案设计与销售:

·基于客户需求分析结果，从公司产品库或合作保险公司产品库中，筛选、比较并设计合适的保险产品组合方案。

·清晰、准确、专业地向客户解释保产品的条款、保障范围、责任免除、保费、缴费方式、理赔流程等关键信息。

·解答客户疑问，处理客户异议，运用销售技巧促成保单签订。

·完成销售流程，包括投保单填写指导、资料收集、初步核保沟通等。

4.客户关系维护与服务:

·为现有客户提供持续的售后服务，包括保单周年检视、保障内容解读、信息变更协助等。

·定期与客户保持联系，了解其需求变化，提供保单加保、险种调整等建议。·协助客户处理理赔申请，跟进理赔进度，充当客户与保险公司之间的沟通桥梁。

·建立长期信任关系，提升客户满意度和忠诚度，争取客户转介绍。